Популярные виды мошенничества

Содержание

Самые популярные виды мошенничества

Популярные виды мошенничества

Сегодня полицейские эксперты выделяют 4 вида массового обмана, которые из нескольких десятков мошенничеств проявили себя наиболее «рентабельными». Их главная отличительная черта — добровольное, почти торжественное вручение денег мошенникам жертвами обмана.

Что изумляет, все потерпевшие были прекрасно осведомлены о существовании именно таких способов обмана, которым сами же и подверглись.
1. Финансовые пирамиды Организаторы финансовой «пирамиды» «Витязи» обманули клиентов на 400 млн руб.

Эта «социальная группа взаимопомощи» была создана Дмитрием Мазановым, Дмитрием Кургиным и, что символично, их сообщниками из числа бывших участников печально известной «МММ-2011». Несмотря на такую сомнительную «славу», в новую пирамиду охотно влились 10 тыс. человек в 17 регионах. Среди них оказалось много пожилых, но до сих пор верящих в сказки.

Вкладчикам обещали выплаты в виде матпомощи, убеждали, что их сбережения будут инвестированы в высокодоходные финансовые проекты, которые в действительности не имели никакого экономического смысла. А выплаты осуществлялись за счет денежных поступлений от новых вкладчиков. Сулили высокие — до 30% в месяц — дивиденды.

Средства наивных участников «инвестиционного проекта» аккумулировались на личных счетах организаторов схемы под видом денежного фонда матпомощи. Большая часть денег рассосалась между организаторами и активными участниками схемы.

2. Подделка пластиковых банковских карт

Московские полицейские, борющиеся с экономическими преступлениями, задержали трех молодых людей, которые устанавливали скимминговое оборудование, считывающее пин-коды с кредитных карт, на банкоматы в Москве, Ярославской и Тамбовской областях. По предварительной оценке, троица обманула 300 граждан в общей сложности на 15 млн рублей. Среди них немало пожилых, нередко просто не слышавших о мерах безопасности при снятии денег в банкоматах. Разгромлен и подпольный цех по производству поддельных кредиток. В нем на компьютерах из кусков пластмассы с магнитной полосой умельцы штамповали кредитки-дубликаты, а затем, вооруженные ворованными пин-кодами, повторно навещали банкоматы и снимали наличность.

3. Рассылка ложных SMS-сообщений

А вот SMS-мошенничества появились в связи с предоставлением сотовыми операторами новых услуг, таких как мобильный Интернет, перевод денег на счет другого абонента. Хищения происходят разными способами. Наибольшие суммы аферисты получают от использования коротких платных номеров. При отправке SMS на эти номера происходит списание от 150 до 300 рублей. Ну, а дальше вступает в игру актерское мастерство мошенников. Каждый год жертвами телефонных мошенников становятся тысячи человек. Только зарегистрированных фактов таких преступлений в прошлом году — 560. Молодежь уже как-то поднаторела, а вот пожилых людей, многие из которых не так давно освоили мобильники, жуликам нередко удается обмануть. Арсенал мошеннических схем весьма богат. Например: обман по телефону — требование выкупа или взятки за освобождение якобы из отделения полиции знакомого или родственника или SMS-просьба о помощи — требование перевести определенную сумму на указанный номер; сообщение о выигрыше в лотерее — вас просят приобрести карты экспресс-оплаты и сообщить коды, либо перевести крупную сумму на свой счет, а потом ввести код.

4. Продажа биоактивных добавок

Самая циничная афера — продажа пенсионерам биологически активных добавок, так называемых БАДов. Представляясь медиками или соцработниками, убеждают несчастных ветеранов, что именно эти препараты сохранят их здоровье или как минимум продлят жизнь. Но и это еще не все. Одних негодяев ловят и сажают, а другие на «беде» своих коллег тут же начинают новую, еще более хитро закрученную аферу. Они уведомляют потерпевшего, что тому положена компенсация ущерба из бюджета. Но чтобы ее получить, надо оплатить 10-15% от суммы выплаты. Мол, так положено по закону. Как правило, требовали от 150 до 500 тыс. рублей. Некоторые пострадавшие успели перечислить от 1 млн до 8 млн рублей. Не так давно полиция взяла очередную банду мошенников, которые заработали на пенсионерах 100 млн рублей.

Кстати
Российские киберпреступники — впереди планеты всей. По оценкам международных экспертов, финансовые обороты мирового рынка компьютерных преступлений превышают 200 млрд рублей, при этом на российский сегмент преступного рынка приходится 60 млрд рублей. Наибольшую угрозу представляют хищения денег в системах интернет-банкинга и электронных платежных систем.

Источник: https://zakon-i-poryadok.com/2013/10/samye-populyarnye-vidy-moshennichestva.html

Развод чистой воды: Как обманывают мошенники в 2020 году?

Популярные виды мошенничества

Схемы мошенничества появляются постоянно, а уже существующие совершенствуются новыми методами воздействия на человека. Аферисты используют «свежие» способы воровства на онлайн-сервисах «Авито», «Циан», «Домофонд», «Юла» и других. На «крючок» регулярно попадают клиенты российских банков и даже владельцы iPhone. Как не стать жертвой преступников и сохранить свои деньги?

Пострадавшие от рук мошенников рассказали 5-tv.ru реальные истории и посоветовали, на что обратить внимание в имущественных, банковских и вопросах купли-продажи.

Информационные агентства недвижимости

Мошенничество в сфере недвижимости существует не первый год и о нем давно известно, но появляется все больше людей, которые попадаются на эту удочку. Недобросовестные агентства размещают объявления об аренде квартир или комнат по низкой цене. Конечно, в таком случае, соблазн позвонить и посмотреть жилье очень велик.

Первое, что должно насторожить потенциального арендатора — это приглашение на очную встречу в агентство недвижимости.

В России повелось так, что агенты самостоятельно водят своих клиентов по «просмотрам» и практически не дают контактировать с собственником напрямую, чтобы не потерять комиссионные.

Когда потенциальная жертва приходит в агентство по поводу той или иной квартиры, ее просят подписать договор на оказание услуг и оплатить якобы комиссию. Большинство людей не вчитываются в условия документа и подписывают его практически не глядя.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Далее начинается цирк с предоставлением номера телефона хозяина, который может либо постоянно переносить встречу, либо вообще не берет трубку. Но и на этот случай у лже-агентств есть план. Они начинают извиняться, обещать, что свяжутся с хозяином и отправляют новые объявления по SMS.

Как правило, номера оказываются либо ненастоящими, либо квартиры уже сданы. Когда клиент понимает, что стал жертвой обмана, агент сообщает, что тот всего лишь подписал договор на оказание информационных услуг, а заселение ему никто не гарантировал. С юридической точки зрения к договору не подкопаться.

Документ составлен грамотно, поэтому схема мошенничества работает не первый год.

Ирина Д. из Москвы рассказала 5-tv.ru, что нашла на одном из сайтов объявление о сдаче комнаты по привлекательной цене и тут же позвонила по указанному номеру телефона.

Там ей ответили, что это агент и нужно заплатить комиссию, а потом приехать в агентство, чтобы подписать договор и получить номер собственника. Ирина передала деньги сотруднику фирмы, а потом отправилась в агентство «N» на станции метро «Авиамоторная».

Она подписала договор, получила номер хозяина и даже скан его паспорта, который оказался подделкой.

Москва. ТАСС / Марина Лысцева

С Ирины взяли девять тысяч рублей и заверили, что за комнату ей нужно будет доплатить всего шесть тысяч. Якобы из общей стоимости, составляющей 15 тысяч рублей, хозяин сам платит комиссию риэлтору.

Девушка покинула офис компании и позвонила собственнику, который сначала согласился на встречу, потом попытался перенести на следующий день, а после того, как Ирина начала нервничать, поставил телефон на автоответчик. Агентство «N» пообещало разобраться и начало заваливать ее телефон другими объявлениями.

Позже она нашла через сервис «Яндекс. Картинки» эту же комнату, но от других риэлтерских компаний и по другим адресам.

Помните, что передача комиссионных агенту и каких-либо других денег, происходит только после подписания договора аренды вместе с собственником.

Кроме того, должен пройти просмотр жилья и проверка документов о праве собственности хозяина с помощью выписки из ЕГРН.

Услуга стоит около 500 рублей и займет несколько дней, но даже одно упоминание о желании проверить информацию, может выявить мошенников, а в последствии сэкономить ваши деньги.

Мошенничество на сайтах-двойниках

Сервисы объявлений пытаются обезопасить своих пользователей от мошенничеств.

«Юла» ввела видео-звонки и прямую связь через приложение, а «Авито» свою доставку, чтобы товар без проблем пришел к покупателю.

Продавец получает деньги только тогда, когда покупатель забирает вещь из пункта выдачи и подтверждает ее заявленные характеристики. Но и тут мошенники разработали свой способ завладеть чужими средствами.

РИА Новости / Артем Житенев

При совершении покупки непосредственно через «Авито», обратите внимание на то, что продавец может предложить вам выслать платежку.

Мошенник отправляет ссылку на оплату товара, вы вводите данные карты, оплачиваете, а преступник блокирует вас и пропадает.

Жертва переходит по полученной ссылке на специальный сайт, похожий на «Авито», но это подделка! Такие сайты-двойники существуют не только у онлайн-платформ, но и у официальных ведомств России.

Реальная процедура оплаты происходит только через страницу объявления, где нужно кликнуть на «Купить с доставкой», выбрать пункт выдачи и совершить оплату через «Авито».

«Движение» средств на банковских картах

Все владельцы банковских карт давно знают, что сотрудник банка не имеет право спрашивать пароль от карты и уж тем более, его нельзя никому сообщать.

Наверняка вам поступали звонки от якобы менеджера банка с просьбой предоставить информацию и пароль для того, чтобы предотвратить подозрительное движение средств на счету.

Чтобы не стать жертвой этой аферы, достаточно повесить трубку и перезвонить в банковскую организацию по телефону, указанному на официальном сайте или на обороте карты. Уточните у оператора, действительно ли кто-то пытается снять деньги и сообщите номер телефона мошенников.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Фантазия злоумышленников не стоит на месте, и они придумали новый способ, как заполучить чужие деньги. Виктория В. из Санкт-Петербурга попала в одну из новых схем мошенничества с банковскими картами в сентябре 2019-го.

Девушке позвонил «сотрудник» службы безопасности одного из банков и сообщил о подозрительном запросе перевода средств с карты, который она, разумеется, не совершала. Человек назвал ее реквизиты и количество банковских карт, которыми владеет Виктория.

Мошенники легко вошли в доверие к своей жертве, сообщив все данные банка и даже точный адрес отделения, откуда «поступил» звонок.

Преступники попросили перевести всю сумму с карты девушки на страховой счет в банк-партнер. На все возникающие в ходе разговора вопросы, мошенники отвечали спокойно и подробно.

Викторию подкупило то, что в этом случае отсутствовали привычные всем требования мошенников: сообщить пароль и пин-код от карты.

Тем более, пострадавшая сама совершила перевод и подтвердила его голосом, когда ей поступил звонок с реального номера банка.

Менеджер заверил, что деньги вернутся на карту Виктории в течение получаса, но этого не произошло. Только спустя 20 минут девушка осознала, что стала жертвой преступников.

Проверка iPhoneчерез AppleIDво время продажи

Казалось, что iPhone — один из самых безопасных смартфонов, но даже к нему аферисты придумали свой подход. На мошенничество попала Вера Д. из Тюмени, когда выложила объявление о продаже старого телефона, рассказала она 5-tv.

ru. Ей тут же позвонила девушка и сообщила, что готова приобрести iPhone в этот же день, но у нее возникли проблемы с Apple ID. Мошенница попросила Веру зайти в ее учетную запись через свой телефон и проверить, все ли в порядке.

ТАСС / DPA Picture-Alliance

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки.

Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги.

С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Взлом онлайн-банка через приложения

Приложения банков на телефонах крайне удобное изобретение и кажется, что финансовые организации делают все, чтобы обезопасить своих клиентов, но мошенники нашли их уязвимые места. Мошенники ищут объявления продавцов на таких площадках, как «Авито», «Циан», «Юла» и другие, а потом отправляют SMS с предложением обмена товара и прикрепляют ссылку.

ТАСС / Yui Mok

При переходе по ссылке на ваш телефон скачивается стороннее приложение, которое получает доступ к вашим онлайн-банкам и выводит денежные средства со счетов. Крайне не рекомендуется открывать эти ПО, лучше сразу удалить их и установить антивирус.

Источник: https://www.5-tv.ru/news/284761/razvod-cistoj-vody-kak-obmanyvaut-mosenniki-v2020-godu/

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Популярные виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

10 видов мошенничества, о которых надо знать каждому

Популярные виды мошенничества

Как и где только нас не обманывают мошенники, чтобы заполучить наши кровно заработанные. Что надо знать, чтобы не поверить аферистам и не лишиться своих денег?

1. Сообщение от друзей

Схема обмана: От знакомого, обычно которого вы долго не видели, приходит сообщение через мессенджер или в соцсети, о том, что он попал в беду или просто просит кинуть на его телефон или карту небольшую сумму. Конечно же он обещает вернуть эти деньги в ближайшее время.

На самом деле с вашим другом ничего не случилось, его профиль взломали и рассылку делают мошенники. Если проигнорировать просьбу, то чаще всего ваш друг сам замечает неладное и делает рассылку с сообщением об обмане. Если вы сомневаетесь в ситуации, перезвоните, поинтересуйтесь всё ли в порядке у вашего знакомого и расскажите о случившемся.

2. Нежданный выигрыш

Схема обмана: вам на телефон звонят или присылают СМС-сообщение с информацией о том, что вы выиграли приз или крупную сумму. Причём вы знаете, что ни в каком розыгрыше вы не участвовали. Для получения подарка мошенники обычно просят заплатить пошлину, налог или внести иной платёж. Причём сумма может быть как в несколько сотен, так и в несколько тысяч рублей — всё зависит от схемы аферы.

На самом деле, если вы верите в манну небесную и платите деньги — вы не получаете никакого приза, а ещё и лишаетесь какой-то суммы денег. Чтобы не попасться на хитрую уловку — игнорируйте уж слишком заманчивые предложения. Просто положите трубку либо попробуйте обхитрить мошенника, предложив ему взять необходимую сумму для оплаты налога с вашего выигрыша.

3. Оплатите штраф

Схема обмана: вам приходит СМС или письмо на электронную почту о наличии задолженности за нарушения правил дорожного движения.

При этом мошенники указывают регистрационный знак вашего автомобиля, однако, нет ни информации о номере постановления, а также даты его вынесения, ни фото нарушения.

Оплатить предлагают сразу же, достаточно перейти по указанной ссылке и перевести деньги по реквизитам, которые заполняются автоматически.

На деле никакого штрафа нет. Оплатив фальшивый штраф — вы просто переводите деньги мошенникам.

А при худшем сценарии — данные вашей карты попадают в руки злоумышленников, и тогда уже можно лишиться всех денег с карты.

Поэтому оплачивайте штрафы только через официальные сервисы: портал госуслуги, мобильный банк, либо ждите уведомления по почте с фото вашего автомобиля. А ещё лучше старайтесь не нарушать ПДД.

4. Скинь реквизиты! — готов выслать вам деньги за товар!

Схема обмана: вы выставляете какую-то вещь на Авито или Юлу. Звонит потенциальный покупатель и сообщает, что готов купить вашу вещь.

И тут начинаются различные предлоги: не могу приехать сейчас, живу в другом городе или просто в отдалённом муниципалитете и пр.

Но мошенник готов внести аванс на вашу карту, чтобы вы не продали вещь никому другому. А для этого просит номер вашей карты и код подтверждения из СМС.

После того как код получен — продавец сам лишается суммы якобы аванса, который рассчитывал получить. Причём вернуть деньги не получится — так как банк видит, что вы сами передали секретные данные мошеннику. Поэтому, продавая товар, помните, что для перевода денег на вашу карту нужен только её номер. Ни код из СМС, ни код с обратной стороны карты — никому сообщать нельзя!

5. Пирамиды: заманчивые предложения в духе МММ

Схема обмана: Яркая и назойливая реклама предлагает 200-500% готовых и выше? За такими предложениями чаще всего скрываются мошенники. Видя такие предложения вспомните 90-ые и печальный опыт вкладчиков МММ.

Получить столь высокую доходность очень сложно, а если и, возможно, то риск потерять всё — крайне высок. Когда такое предложение сопровождается привлекательной рекламной кампанией — это сто процентов финансовая пирамида.

И, вложившись в неё, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег. Поэтому вкладывайте только в проверенные финансовые инструменты: банковские вклады, ценные бумаги, недвижимость и пр.

И помните, что любые инвестиции несут риск.

6. Бесплатные юридические консультации по пенсионным вопросам

Схема обмана: СМИ кишат рекламой юристов, которые бесплатно готовы решить ваши проблемы с пенсией или даже предлагают помочь получить от ПФР определённую сумму. Чаще всего бесплатная консультация незаметно трансформируется в платную. Вы платите кругленькую сумму за оформление документов (чаще всего не имеющих отношение к реальным законам РФ). А на деле не получаете никаких денег.

Поэтому помните про бесплатный сыр. Не думайте, что кто-то будет тратить огромные деньги на рекламу в СМИ и бесплатно вас обслуживать.

7. Обман с арендой жилья

Схема обмана: вы ищете квартиру для аренды, находите объявление, с привлекательной ценовой. Подвох — необходимо оплаты комиссию риелтору, причём до оформления договора и вообще до встречи с ним.

Но после перевода денег все контакты с вами прерываются. Поэтому решив арендовать жильё, сначала посмотрите его, подпишите договор (предварительно изучив его) и только после этого переводите вознаграждение.

8. Регистрация ООО или ИП

Схема обмана: вам предлагают стать учредителем фирмы за небольшое вознаграждение. Казалось бы, в чём может быть подвох? Но далее фирма начинает вести нелегальную деятельность, а по закону несёт ответственность её учредитель. И здесь дело может дойти вплоть до уголовной ответственности.

Не соглашайтесь на подобные предложения от незнакомых людей, вполне возможно, несколько тысяч сегодня — могут обернуться огромными проблемами в будущем.

9. Ваша карта заблокирована, перезвоните

Схема обмана: вы получаете СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. И если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

И, как мы уже знаем, из схемы обмана №4 ваши деньги поступают на счёт мошенника. Так что, получив подобное СМС, игнорируйте! Банк не рассылает предложения перезвонить и, конечно, не запрашивает данные карт, не спрашивает ваш ПИН-код или коды из СМС.

10. Заражение вредоносным ПО смартфона

Схема обмана: Мошенники всячески пытаются запустить вредоносную программу в ваш телефон. Один из вариантов рассылка интригующих СМС-сообщений, в том числе через мессенджеры с гиперссылками.

Источник: https://kgd.ru/finazbuka/prava-potrebitelej/item/80916-10-vidov-moshennichestva-o-kotoryh-nado-znat-kazhdomu

Десять схем кибер-мошенничества, о которых вам следует знать

Популярные виды мошенничества

В мире всегда существовали мошенники, которые умудрялись похищать средства и ценности в самых разнообразных масштабах. Постепенная информатизация мира привела к появлению нового вида злодеев – кибермошенников. Сегодня мы разберемся с 10 самыми популярными видами мошенничества, чтобы в будущем защитить себя и свои активы от потерь.

Одним из самых популярных видов мошенничества в последние годы стали махинации с криптовалютами, в частности со сбором средств на запуск проектов в сфере блокчейн. Злоумышленники презентовали якобы хороший проект, на реализацию которого требовались средства.

Для этого использовалось так называемое поддельное ICO (Initial Coin Offering). Это формат сбора средств на развитие проектов в сфере криптовалют. Прикрываясь этим инструментом, злодеи продавали фальшивую криптовалюту за биткоин или эфириум, которые имеют реальную стоимость.

После нескольких раундов сбора средств «новаторы» пропадали без вести вместе с собранными средствами. При этом отследить их было практически невозможно т.к. всеми собранными средствами можно распоряжаться анонимно.

Стоит отметить, что на рынке были и настоящие ICO, но таковых было не более 10-20%.

Совет: для начала изучите рынок криптовалют более детально, прежде чем вкладывать реальные деньги

Злоумышленники присылают на номер жертвы СМС с текстом о том, что ее карта заблокирована. В конце указывается номер телефона, по которому нужно связаться с якобы сотрудником банка. Доверчивый пользователь звонит по номеру и попадает в руки искусного мошенника, выполняя его просьбы и, сам того не замечая, передает свои конфиденциальные данные и деньги в чужие руки.

Совет: никогда и никому не сообщайте свои данные, а также любую банковскую информацию.

Человеком часто движет желание сэкономить, чем пользуются коварные злодеи. Они регулярно размещают товары на сайте объявлений по очень выгодной цене, которая может быть на 30-40% ниже среднерыночной. Единственным условием покупки является внесение небольшого аванса на карту. После получения предоплаты исчезает не только «продавец», но и объявление с сайта.

Здесь нужно быть очень внимательным, заказывая товары в новом магазине, который продает по очень выгодным ценам. Очень часто наивные пользователи заказывают товар, внося предоплату и в итоге не получают ни посылки, ни денег. Проверяйте юридический адрес магазина, лицензии и ищите отзывы реальных покупателей.

Совет: если вы на 100% не уверены в честности продавца, то придерживайтесь покупок исключительно наложенным платежом.

По всему миру активно распространяются вирусы-вымогатели, которые попадают на компьютер «жертвы» и зашифровывают все файлы, что ставит под угрозу всю хранившуюся информацию и парализует работу.

Чтобы вернуть все ваши документы, вирус выдает сообщение с требованием перевести средства на криптовалютный кошелек, чтобы их невозможно было отследить. Только якобы после этого вы сможете возобновить доступ к файлам.

К сожалению, в большинстве случаев вся информация так и остается зашифрованной даже после уплаты «выкупа».

Совет: регулярно обновляйте антивирус на всех своих устройствах.

Практически каждый современный человек пользуется смартфоном. Это еще одно поле деятельности для кибермошенников. Одним из вариантов хищения ваших личных данных является установка зловредных приложений под видом обычных программ.

Совет: никогда не загружайте приложения на телефон из других источников, кроме официальных магазинов приложений Google Play и App Store.

Нужно быть максимально внимательным при участии в различных опросах. Очень часто мошенники проводят опросы под видом одного из популярных банков, предлагая в конце разыграть приз.

Чтобы подтвердить получение выигрыша, грабители просят отправить определенную сумму на их счет для подтверждения, что вы якобы являетесь клиентом их банка.

Никогда не отправляйте деньги третьим лицам под предлогом участия в розыгрыше призов. Банки никогда не требуют подобных действий.

Еще один способ выудить информацию у доверчивых пользователей – создание поддельных личных страничек с целью знакомства и получения личной информации, которая может послужить доступом к вашим реальным финансам.

Совет: в процессе общения злоумышленник постепенно переходит к более личным вопросам, поэтому будьте осторожны с онлайн-знакомствами и не раскрывайте своих персональных данных в сомнительных опросах в сети.

Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку.

Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам.

Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.

Совет: остерегайтесь таких предложений, ведь на большинстве фриланс-бирж начать работу можно абсолютно бесплатно.

Интернет-аукцион является хорошей возможностью купить товар по более низкой цене, но и здесь можно попасться «на удочку».

Совет: прежде чем делать ставки на лот, проверьте рейтинг и отзывы о продавце. На аукционах – это важнейшие показатели честности. Не рекомендуется делать ставки на товары продавцов с маленьким количеством отзывов и сделок или нулевым рейтингом.

Многие дети и даже люди старшего поколения обожают игры. Желание быть лучшим порождает зависимость, которая проявляется в растрате денег на своих игровых персонажей для покупки виртуальных улучшений и предметов. Чтобы сэкономить, многие ищут, где это можно сделать подешевле, наталкиваясь на аферистов, которые берут предоплату, но не предоставляют виртуальные ценности.

Совет: следите за собственными детьми, если они играют в сети.

Современные банковские карточки оснащаются чипом, позволяющим совершать быструю оплату, поднося карту к терминалу, который считывает информацию и списывает соответствующую сумму со счета. Теперь подобными устройствами считывания пользуются не только магазины, но и мошенники. Они носят в сумке самодельные портативные терминалы и прислоняются к «жертвам», чтобы украсть деньги с карты.

Совет: чтобы обезопасить себя, установите в лимит на дневные платежи или поставьте необходимость вводить пин-код для подтверждения любых транзакций.

Источник: https://club.dns-shop.ru/blog/t-57-tehnologii/20007-desyat-shem-kiber-moshennichestva-o-kotoryih-vam-sleduet-znat/

Топ-5 мошеннических схем 2020 года

Популярные виды мошенничества

С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2020 году.

Хайпы и пирамиды

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х.

Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит.

Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело.

Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Площадки объявлений

Это не новая мошенническая схема, но которая сейчас активно набирает обороты, поэтому попасться на удочку афериста может каждый. Промышляют злоумышленники в основном на сайтах объявлений, и выявить их крайне сложно. Весь процесс можно разложить на этапы:

  1. Злоумышленник выбирает определенную ценную вещь на сайте объявлений. Это может быть дорогая техника, ювелирные изделия, элитная косметика и т.д.
  2. После этого аферист звонит продавцу с намерением о покупке. Узнает номер банковской карты и другие реквизиты для перевода денег.
  3. Далее преступник создает копию объявления с той вещью, которую желает получить, и ждет наивных покупателей. Когда ни о чем не подозревающий клиент просит реквизиты для оплаты, мошенник дает реальные банковские данные продавца.
  4. Обманутый покупатель переводит сумму денег на карту продавца, а злоумышленник, выдавая себя за клиента, забирает вещь. В результате у афериста на руках дорогой товар, а у покупателя — огромный минус на счету.

Пока полиция не придумала надежного способа защиты от киберпреступников. Чтобы не попасться в сети таких аферистов, всегда лично встречайтесь с продавцом.

Социальные сети

Социальные сети открывают неограниченные возможности для мошенников: от псевдо-благотворительности на лечение несуществующих людей с несуществующими диагнозами до прямого развода с вкладами.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Напоминаем, что требовать от вас CVV код не могут даже сотрудники банка, в котором открыта карта. Это единственный ключ защиты банковского счета от мошенников. Поэтому если какой-то банкир, брокер, благотворитель просит у вас назвать код CVV, знайте, перед вами мошенник!

Мессенджеры

В 2020 году будут популярны мошеннические схемы в мессенджерах, и нужно знать заранее, как выявить аферистов. Самый распространенный метод обман — фейковые профили известных интернет-магазинов. Схема действует просто: злоумышленники создают поддельный аккаунт интернет-магазина и присылают вам информацию о грандиозных скидках и распродажах.

Как правило, одним из главных условий приобретения товара по сниженной цене является перевод на карту. Таким образом вы избавляетесь от уплаты налогов и экономите 20% от стоимости товара. Предложение более чем выгодное, не так ли. Наивные покупатели, окрыленные перспективой приятной халявы, перечисляют тысячи рублей на карту мошенников и остаются с носом.

Чтобы не стать жертвой аферистов, придерживайтесь нескольких правил:

  1. всегда проверяйте дату и условия акции на официальном сайте интернет-магазина;
  2. внимательно изучайте ссылки. Если она начинается не с https://, а с http://, то перед вами явный фейк;
  3. не поленитесь позвонить менеджеру магазина и узнать подробнее об акциях. Наверняка, сотрудники магазина ничего не знают о них. Сообщая информацию о подобных мошенничествах, вы также помогаете интернет-магазинам защититься от злоумышленников.

Накопительные системы

Этот вид мошенничества только развивается в России, но жертвами аферистов уже стали сотни граждан. Злоумышленники действуют по следующей схеме:

  1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
  2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
  3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Итак, если вы не хотите стать жертвой мошенников, придерживайтесь простых правил:

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Теперь хорошая новость. Вернуть деньги от мошенников можно с помощью чарджбэк-сервиса CosmoVisa. Если вы стали жертвой мошенников и попали в финансовую пирамиду, не ждите — срочно обращайтесь в полицию и оформляйте заявление на чарджбэк.

Для этого необходимо заполнить специальную форму на сайте, приложить копии переписки с мошенником, указать информацию по транзакциям, кратко описать ситуацию. При благоприятном исходе Банк/МПС отменит транзакцию и вернет деньги на ваш счет.

Учтите, у вас есть всего 540 календарных дней на чарджбэк. По истечению срока вернуть деньги не получиться.

Источник: https://spark.ru/startup/verni-dengi/blog/54005/top-5-moshennicheskih-shem-2020-goda

Самые популярные в России виды мошенничества

Популярные виды мошенничества

Сколько существует человечество, столько живет и мошенничество. Почему, несмотря на все наставления, люди предпочитают обжечься сами, а не учиться на чужих ошибках? Лучшего ответа на вопрос не может дать никто, кроме самих мошенников: «Пока живут на свете дураки, обманом жить нам, стало быть, с руки».

Эта несколько жестокая строчка из песенки лисы Алисы и кота Базилио весьмакрасочно описывает ситуацию. Когда человеку предлагают получить «легкие деньги», он часто забывает о том, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А если преступники сообщают об«опасности», якобы грозящей близким людям, жертва впадает в панику и начисто забывает о благоразумии.

«Маркер экспресс» решил рассказать читателям о самых популярных видахсовременного мошенничества.

Жертвы мошенников из АН “Соседи”.

Олег Богданов

«Мы были вчера, мы есть сегодня, мы будем завтра!» — это один из лозунгов «МММ». К сожалению, он правдив. Несмотря на все скандалы и потрясения, строители финансовыхпирамид упорно продолжают появляться, а граждане до сих пор верят обещаниям быстрого обогащения. И вот уже появляется «МММ-2011», за ней «МММ-2012»…

Следственным отделением УФСБ России по Алтайскому краю возбуждено уголовное дело по ч. 4 статьи 160 УК РФ («Растрата чужого имущества, вверенного виновному, в особо крупном размере») в отношении сотрудницы одного из отделений почтовой связи ФГУП «Почта России» УФПС по Алтайскому краю.

В апреле 2012 года женщина, воспользовавшись предложением своей родственницы,вступила в ряды вкладчиков финансовой пирамиды «МММ-2011». Женщина перевела на счет мошенников более 3,8 млн. рублей. При этом ее личныесбережения составили лишь 34 тысячи рублей, остальная часть суммы принадлежала ФГУП «Почта России».

Сотрудница была уволена, а все обязательства перед пострадавшими клиентами выполнены за счет средств предприятия.

Буквально каждый день в сводке новостей появляются новые вести о случаях телефонного мошенничества. Простые и всем давно известные схемы до сих пор прекрасно работают.

Мошенники могутпредставиться сотрудниками полиции, родственниками, сотрудниками банков, сотовых операторов и т. п.

Люди «покупаются» и на СМС с просьбой перевести деньги с текстом: «Мама, срочноположи 100 рублей на указанный номер, потом все объясню», сообщения о выигрыше приза, блокировке банковской карты и тому подобное.

Чтобы избежать обмана в случае «блокировки карты», следует позвонить в банк по номеру, указанному на документах, прилагаемых к вашей карте, либо попросту не отвечать на такого родасообщения. Со звонками дело обстоит сложнее.

Как рассказывает помощник прокурора Ленинского района Барнаула Артем Рыбальченко, в сентябре 2013 года мошенники позвонили одному из жителей Барнаула и под видом сначала его сына, а потом сотрудника полиции сообщили, что сын совершил ДТП, в котором пострадал человек, и если отец хочет все уладить, то необходимо заплатить 30 тысяч рублей. Мужчинастрадал ишемической болезнью сердца, поэтому волнение помешало ему действовать разумно. Мошенники договорились с ним о передаче необходимой суммы, после чего подъехали к дому мужчины и забралиденьги. Аналогичную схему предпринял неизвестный мошенник, звонивший в середине октября этого года жителям Заринска с номера 8−961−874−5350. К счастью, никто из заринчан ему не поверил.

Еще об одном удивительном случае рассказала старший помощник прокурора Железнодорожного района Елена Сербова. Одной из пожилых жительниц краевой столицы позвонили мошенники и сообщили, что ее сынпопал в беду. Чтобы спасти его, женщина должна была отправиться в банк и перевести на указанный по телефону счет немалую сумму.

Примечательно, что все сотрудники банка от кассира до главногоменеджера отговаривали бабушку переводить деньги. На что она возмущалась и обвиняла банковских работников в бессердечии и нежелании ей помочь. Видя, что несчастная женщина немного не в себе,менеджеры вызвали полицию для проведения разъяснительной работы. Но мать никому не поверила, и деньги были перечислены.

В настоящее время по данному факту возбуждено уголовное дело.

Бизнес в Сети

Мошенничества, совершаемые в сети Интернет, также нередки. И самое интересное, что в ловушки попадаются не только социально незащищенные слои населения, но и молодые люди, которые, казалось бы,должны разбираться в тонкостях Всемирной паутины.

6 сентября неизвестная мошенница разместила на сайте бесплатных объявлений информацию о продаже сотового телефона iPhone 5. Как сообщил помощник прокурора Железнодорожного района Барнаула ИванБрагин, 19-летняя гражданка Р. перечислила денежные средства в сумме 11 000 рублей через мультикассу. Возбуждено уголовное дело.

Следственным отделом МО МВД России «Рубцовский» в суд направлено уголовное дело по факту растраты денежных средств 19-летней горожанкой. Девушка регистрировалась в популярной социальной сети под различными никами — «Елена. Модная одежда», «Елена. Мода. Гламур», «Елена.

Стиль»— и предлагала рубцовчанкам купить одежду со скидкой, информирует ГУ МВД России по Алтайскому краю. Принимая заказы, она требовала 100%-ной предоплаты. После поступления денег удаляластраницу и создавала новую.

Ущерб от действий предприимчивой рубцовчанки составил более 30 тысяч рублей.

Тяжелая доля

Долевое строительство — это возведение объектов недвижимости с привлечением средств граждан с последующей передачей объекта дольщикам. Онополучило широкое распространение в России. В последнее время все большее количество дольщиков оказываются «в дураках» по вине недобросовестных застройщиков.

Большой резонанс в Барнауле и крае получил случай с обманом дольщиков агентством недвижимости «Соседи».

С августа 2009-го по июль 2012 годадиректор агентства Маргарита Семенюк под предлогом получения денег для покупки земельного участка и последующего строительства жилья заключала договор залога или купли-продажи имущества междудольщиками и неким инвестором.

Потом жилье продавалось, а деньги Семенюк присваивала себе. В общей сложности женщина обманула 36 человек на сумму 34 300 000 рублей. Пострадавшие, не надеясь на то, что им помогут добиться справедливости, объявили голодовку.

14 октября, на седьмой день, голодовка была приостановлена из-за ухудшения самочувствия людей. Дольщики оставили за собой правопродолжить голодать после получения ответов от Следственного комитета и полиции.

Тем не менее проблема с обманутыми дольщиками в крае решается. Так, 17 октября Александр Карлин вручил ключи от новых квартир семьям, жилые дома для которых не были своевременно введены в эксплуатацию. Группа из 30 обманутых дольщиков первой получила жилье в новом доме на ул. Глушкова, 16. Но как долго ждать счастливого момента дольщикам«Соседей»?

Важно помнить!

Если вам звонят и говорят о том, что ваш родственник попал в беду, следует сначала узнать имя собеседника и отделение полиции, в котором якобы находится родственник.

Следующий шаг — вашзвонок родственнику и всем знакомым, которые могут знать о его местонахождении. Обычно афера мошенников раскрывается уже после этих простых действий. Не забывайте также о том, что дача взятки —это уголовное преступление.

При поступлении подобных сообщений или звонков необходимо позвонить по телефону доверия полиции 128 или 02.

Источник: https://altapress.ru/zhizn/story/samie-populyarnie-v-rossii-vidi-moshennichestva-119226

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть