Процесс банкротства ип

Пошаговая инструкция процедуры при банкротстве ИП

Процесс банкротства ип

Процедура банкротства ИП может быть инициирована по самым разным причинам. Предпринимательская деятельность изначально подразумевает некоторые риски, связанные с долговыми обязательствами перед кредиторами, выходом на рынок, окупаемостью и многим другим.

Статус физического лица, осуществляющего коммерческую деятельность, имеет свои особенности, включая личную ответственность перед партнерами и заимодателями.

Сделать ИП банкротом можно, руководствуясь статьей ФЗ «О банкротстве», в которой указаны механизмы проведения процедуры для физических лиц.

Признание неплатежеспособности индивидуального предпринимателя аналогично с процедурой, проводимой относительно юридических лиц, но имеет свои отличия и упрощения.

Подать заявление и инициировать процесс может кредитор или сам коммерсант, обратившись в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

Поможет осуществить банкротство ИП пошаговая инструкция, следование которой позволяет завершить его в течение 5-7 дней с момента подачи заявления.

Основания для процедуры

Основанием для рассмотрения заявления арбитражным судом является неспособность бизнесмена выполнять в течение 90 дней взятые на себя обязательства перед партнерами и кредиторами, которые включают в себя:

  • неисполнение денежных обязательств с наступившим сроком выплаты;
  • более 10% не выплаченных в течение месяца долгов от общего их количества;
  • сумма задолженности, превышающая стоимость собственности.

Первыми обратиться с заявлением в арбитражный суд имеют право кредиторы должника или он сам. Право кредитора может быть обосновано:

  • требованием погасить задолженность в полном объеме по договору;
  • предоставлением нотариально заверенного неоплаченного векселя;
  • требованием выполнить условия деловой сделки;
  • договором с кредитной организацией.

С февраля 2016 года в силу вступило новое требование, обязывающее кредиторов и должника опубликовывать предварительное заявление об инициации судебного процесса. Сама процедура банкротства индивидуального предпринимателя может быть проведена только после того, как заявления будут опубликованы в Едином федеральном реестре данных.

Единственным законным основанием инициации процесса является решение арбитражного суда, вынесенного после ознакомления со всеми предоставленными документами. Заявление может быть признано обоснованным, необоснованным или оставленным без рассмотрения.

Причины банкротства

Процедура влечет за собой долгосрочные последствия для предпринимателя, но при положительном исходе избавляет его от долговых обязательств и финансовых претензий в свой адрес. Чтобы инициировать ее, нужны основания и причины, которыми могут быть:

  • задолженность в размере более 500 тыс. рублей, не обслуживаемая в течение 3 месяцев с момента наступления срока исполнения;
  • смерть коммерсанта.

Сложность банкротства ИП с долгами связана с тем фактом, что долг в 500 тыс. должен продержаться не менее 3 месяцев. Если по задолженности внесено даже несколько тысяч, то отсчет срока начинается заново и кредитор не может требовать признания неплатежеспособности заемщика.

В случае смерти бизнесмена процедура возможна только в том случае, если у него были долги, которые не могут быть возвращены в течение 90 дней. В процессе могут участвовать деловые партнеры предпринимателя и его преемники, подтвердившие право наследования собственности.

Кто может инициировать дело

Федеральный закон № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” определяет круг лиц, имеющих право обратиться в суд с целью признания неплатежеспособности предпринимателя.

Для ИП это часто небольшое количество физических лиц и банков, выступающих партнерами и кредиторами коммерсанта.

Подать заявление в арбитражный суд может и сам бизнесмен, видящий решение проблемы в реструктуризации кредита.

Кроме этого, участниками процесса могут выступать муниципальные и государственные власти, если на то есть законодательно обоснованные причины. Результатом решения суда должно стать удовлетворение требований и прав всех сторон разбирательства.

Какие документы нужны

Чтобы провести процедуру банкротства, предприниматель должен обратиться в регистрационный центр и подать заявление для его внесения в Госреестр, после чего начинается подготовка пакета документов, который включает в себя:

  • свидетельство о регистрации ИП;
  • копию ИНН и паспорта коммерсанта;
  • копию СНИЛС;
  • справки, подтверждающие наличие задолженности;
  • список кредиторов;
  • список имущества и бумаги на право владения им;
  • копии бумаг по всем сделкам за последние 3 года;
  • выписку из банка об остатке на счете;
  • квитанцию об уплате госпошлины и другие документы.

Список необходимых бумаг для признания ИП неплатежеспособным гораздо шире, но некоторые документы нужны только по решению исполнительного органа и могут не рассматриваться судом, если в этом нет необходимости. Главным документом является письменное заявление с подписью самого коммерсанта или его кредиторов.

Стадии процесса

Процедуры при банкротстве ИП предусматривают несколько стадий, на каждой из которых выполняется ряд важных функций и задач.

Первая стадия – надзор. На этом этапе проводится наблюдение и анализ деятельности предпринимателя в ходе процесса признания неплатежеспособности.

Главной задачей надзора является оценка финансового положения бизнеса, подсчет ликвидных активов и скрупулезная проверка всей документации предприятия, включая бухгалтерский учет, гражданские сделки, исполнительные документы и пр. Эти задачи выполняет назначенный судом временный финансовый управляющий.

Несмотря на проводимую процедуру банкротства, она не накладывает ограничений на работу коллектива компании или организации, которая может осуществлять свою деятельность в полной мере.

Если по результатам надзора обнаруживается, что неплатежеспособность была вызвана некомпетентностью руководства, оно отстраняется от работы, а его роль в разбирательстве может быть пересмотрена арбитражным судом.

В таком случае может быть предъявлен иск о намеренном причинении финансового ущерба и необходимости компенсации части или всей суммы задолженности.

Вторая стадия – конкурсное производство. В него входит реализация имущества обанкротившегося предпринимателя, включая его личную собственность, что соответствует нормам закона. Производство может длиться до 6 месяцев, а его главной целью является удовлетворение финансовых претензий со стороны кредиторов банкрота.

Для этого суд оповещает всех потенциальных заимодателей, данные которых удалось установить в ходе надзора, чтобы они имели возможность выдвинуть денежные требования к должнику. Выдвинуть их можно в течение 30 дней с момента объявления предпринимателя банкротом.

Порядок удовлетворения претензий устанавливается на специальном собрании всех заявивших свои права кредиторов под руководством временного управляющего.

Для этого он проводит полную инвентаризацию собственности должника, снимает все деньги со счетов компании и продает движимое и недвижимое имущество.

Даже на этом этапе предприниматель может воспользоваться банковским кредитованием или любым другим способом привлечения средств, чтобы остановить реализацию имущества.

Завершение процедуры банкротства

Формально процесс признания неплатежеспособности может быть завершен до вынесения судебного решения по делу. Часто оно откладывается до выяснения и утверждения графика выплат должника по кредитам, одобренным в порядке реструктуризации долгов. Если в ходе процедуры были привлечены средства для стабилизации работы предприятия, она может быть заморожена или прекращена.

Если этого не происходит, завершение банкротства осуществляется только после решения суда, которое означает, что все возможное имущество было продано, а выплаты распределены среди кредиторов. Непокрытые в ходе процесса долги подлежат списанию и не могут быть стребованы.

Особенности процедуры

Процесс банкротства ИП включает в себя целый комплекс экономических, правовых и финансовых процессов, каждый из которых требует точности и внимательности исполнения. Все действия государственных представителей регламентированы законом «О банкротстве», который гарантирует защиту интересов кредиторов и соблюдение прав должника.

Источник: https://probankrotov.ru/ip/43-procedura-bankrotstva-ip.html

Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия

Процесс банкротства ип

Действующее законодательство о несостоятельности определяет, по какому порядку происходит процедура банкротства ИП, а также ее последствия для самого предпринимателя. Основное, на что следует обратить внимание, – это необходимость правильно оформить документы и подать их в суд.

Банкротство предпринимателей

Данной теме выделен параграф из главы закона, который четко прописывает все шаги и действия, которые необходимо сделать гражданину, чтобы объявить себя банкротом. Только все же есть свои особенности. Рассмотрим, как ИП признать банкротом.

Само понятие банкротства определяется в законе как невозможность индивидуального предпринимателя выполнить все взятые на себя обязанности по договорным правоотношениям.

Речь идет именно о финансовой стороне вопроса. Задолженность по кредитам, а также перед поставщиками, другими партнерами и контрагентами, которая имеет затяжной характер, может свидетельствовать о финансовой несостоятельности.

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя включает в себя такие шаги:

  • Оформление документов для подачи в суд.
  • Подача документов в суд и начало рассмотрения дела.
  • Открытие конкурсного производства.
  • Аннулирование всех разрешений и лицензий, ранее выданных предпринимателю.
  • Прекращение государственной регистрации ИП.

Как заявить о несостоятельности

Первым шагом является подготовка и подача заявления о банкротстве ИП. Его может подать сам субъект предпринимательства, если он понимает, что не сможет погасить все свои долги. Также закон предоставляет возможность подать заявление о банкротстве предпринимателя его кредиторам, налоговой службе или другим органам государственной власти.

Такая возможность появляется у обозначенного круга лиц только после наступления срока выполнения обязательств должником. И не раньше, чем через 3 месяца после того, как эти обязательства не были должным образом выполнены предпринимателем. Кроме того, процедура банкротства ИП начинается лишь в ситуации, когда размер его непогашенных долгов превосходит стоимость его активов.

Особенностью установления факта неплатежеспособности предпринимателя является невозможность это оформить во внесудебном порядке.

Только арбитражный суд может принять соответствующий судебный акт, который установит факт невозможности должника погасить свои долги в связи с тем, что ни имущества, ни активов у него для этого нет.

А вот орган госрегистрации только на основании судебного акта, вступившего в законную силу, может ликвидировать предпринимателя-банкрота. Таким образом, еще до того, как объявить ИП банкротом, его кредиторам следует сначала обратиться в суд.

Рассмотрение дела о банкротстве

Законодательство определило, что не только те кредиторы, которым задолжал ИП, могут заявить о своих требованиях.

 Это могут сделать в ходе применения процедур в деле о банкротстве и те физические/юридические лица или государственные органы, обязательство перед которыми возникло у субъекта предпринимательства не в ходе бизнес-деятельности.

Такое положение установлено ввиду того, что индивидуальный предприниматель отвечает по своим обязательствам всей своей собственностью.

Как видим, предусмотренная процедура банкротства предпринимателя достаточно длительна, и не может послужить простой формальностью для ухода от долгов.Чтобы суд принял заявление, необходимо подкрепить его следующими документами:

  • Свидетельство ИП о государственной регистрации.
  • Информацию обо всех задолженностях и невыполненных обязательствах, а также о кредиторах.
  • Письменные доказательства наличия просроченных долгов (копии договоров, претензий, актов и т.п.).
  • Письменные доказательства отсутствия возможности погасить долги.
  • Документы на имущество должника, в том числе информацию по текущим счетам и депозитам (опись и состав, стоимость активов).

Особенное внимание стоит обратить на то, что оценка имущества подлежащего банкротству предпринимателя должно быть оценено специалистом, а не со слов заявителя.

Закрытие предпринимательства через банкротство

Ошибочно полагать, что прекращение бизнеса путем признания себя банкротом является для физического лица – субъекта предпринимательства – крайне выгодным. Зачастую затратная часть намного превышает саму задолженность, так как при оформлении банкротства ИП все расходы несет именно он.

Денежные средства, которые тратит должник при подаче заявления в суд, включают в себя не только госпошлину, а также расходы на оплату услуг конкурсного управляющего и оценку имущества.

Самому ИП не нужно каким-либо еще особым образом оформлять свой статус банкрота. Запись в реестр должен будет вносить уполномоченный орган, после того, как на его адрес поступит соответствующее решение суда. При этом в течение одного года этот гражданин не сможет быть предпринимателем.

Еще одним затратным моментом при закрытии бизнеса ИП путем банкротства является аннулирование всех лицензий и разрешений, на которые также были потрачены немалые денежные средства. А если выяснится, что, к примеру, должник решил оформить фиктивное банкротство, он несет ответственность в соответствии с нормами действующего законодательства.

Процедура банкротства ИП и ее особенности:

Источник: https://probankrotstvo.com/vidy-bankrotstva/procedura-bankrotstva-ip.html

Банкротство ИП: причины, процедура признания и последствия

Процесс банкротства ип

Признание индивидуального предпринимателя банкротом – это сложный многоступенчатый процесс, который состоит из судебной и исполнительной фаз. Данная процедура напрямую связана с финансовым благосостоянием личности, занимающейся предпринимательством, и фактически означает её неспособность далее выполнять свои обязательства перед клиентами.

Основания для инициации процесса

Законодательством определён один признак, по которому ИП может быть переведён в категорию неплатёжеспособных – несостоятельность. Банкротство индивидуального предпринимателя в таком случае происходит только после вступления решения арбитражного суда в силу.

Что значит термин несостоятельность? Это комплексная категория, которая объединяет в себе признаки банкротства индивидуального предпринимателя.

На уровне закона бизнесмен считается обанкротившимся в случае, если:

  1. Его долги превысят стоимость личного имущества.
  2. Просрочка выплат перед кредиторами превысит срок в 3 месяца.

Вышеперечисленные признаки не являются абсолютными, они лишь дают арбитражу полномочия воспринимать индивидуального предпринимателя как банкрота. В любом случае будет открыто слушание, которым и определится, есть ли реальный повод начинать процедуру банкротства, или нет. Связано это с тем, что случай каждого предпринимателя уникален, и рассматривать всех по единому шаблону нереально.

В некоторых декорациях закон настаивает на инициации процедуры банкротства самостоятельно:

  1. Если человек выплатил часть необходимой суммы и осознаёт, что с остальными не сможет справиться по независящим от субъекта причинам.
  2. Если бизнесмен не может справиться со своими долгами в течение 30 дней.

Законодательство и нормативы

Нормативная база, регулирующая нюансы банкротства предпринимателей, крайне широка. На данный момент определённые аспекты этого вопроса раскрыты в ГК РФ и АПК РФ. Кроме того, для того, чтобы все нюансы данного вопроса были рассмотрены достаточно детально, парламентом был подписан Федеральный Закон «О банкротстве ИП».

Вышеперечисленные нормативно-правовые акты раскрывают понятие процедуры признания человека банкротом, определяют, кто может начать процедуру банкротства, в какие сроки и каким образом они обрабатываются. Здесь же учитываются особенности банкротства ИП в сопоставлении с юридическим лицом.

Процедура признания ИП банкротом

Признание бизнесмена неплатёжеспособным начинается с подачи заявления. Для того, чтобы этот метод влияния не использовался конкурентами, круг лиц ограничен. На данный момент таким полномочием наделены:

  1. Сам предприниматель.
  2. Кредиторы, задолженности перед которыми не были погашены в обозначенный нормативами срок.
  3. Представительские государственные органы. Например, банкротство ИП с долгами по налогам происходит после заявления от исполнительной власти, а банкротство ИП с долгами в ПФР инициируется самим пенсионным фондом.
  4. Местные администрации.

Заявление может быть подано в арбитражный суд в течение 30 дней с момента неисполнения стороной своих обязательств или при неисполнении обязательных платежей.

Вместе с заявкой в арбитражный суд подаётся собранный заранее пакет документов. Для самого предпринимателя он выглядит следующим образом:

  1. Заявление, написанное от руки и подписанное предпринимателем лично (или доверенным лицом, законным представителем, если сам гражданин не в состоянии сделать это).
  2. Свидетельство, подтверждающее факт регистрации ИП.
  3. Документы на имущество (как движимое, так и недвижимое).
  4. Все бумаги, связанные с накопившимися задолженностями перед любыми инстанциями и кредиторами.

Следующий шаг – наблюдение за предпринимателем. После проверки бумаг финансовое состояние предпринимателя тщательно мониторится, дабы процедура банкротства не была использована им для того, чтобы избежать выплат по долговым обязательствам.

Если банкротство происходит из-за задолженности перед кредиторами, суд предложит им и гражданину мировое соглашение. Чаще всего арбитр в своём предложении уменьшает размер долга (проводит реструктурирование задолженности).

Если кредитор на это согласится, то долг выплачивается ему по решению суда, а ИП лишается права заниматься коммерческой деятельностью.

Чаще всего сторона-кредитор соглашается на любую реструктуризацию, потому что это гарантирует её хотя бы частичное погашение задолженности.

Четвёртый шаг – начало конкурсного производства. Если мир не достигнут, или подписание мирового соглашения было невозможно по процессуальным нормам, тогда ИП теряет свои права на всё имущество.

Далее арбитражный суд выставляет его на аукцион и продаёт. Продажа имущества посредством аукциона довольно часто крайне невыгодно для кредиторов.

Цены во время таких торгов не всегда соответствуют рыночным, соответственно, денег от должника они получат значительно меньше.

После полученные средства используются для того, чтобы покрыть долговые платежи, разделяя их между всеми кредиторами равнозначно. Приоритетное право на погашение имеют долги, связанные с возмещением вреда здоровью, а также с компенсациями по трудовому договору.

От остатков долгов индивидуальный предприниматель освобождается. Исключение – задолженности, которые прямо связаны с его личностью (алименты, выплаты морального или физического ущерба и прочее). Кроме того, за счёт этой процедуры нельзя рассчитаться с личными задолженностями, которые не связаны с его трудовой деятельностью.

Особенности банкротства ИП

Существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей, о которых нужно знать каждому гражданину, который собирается заняться собственным бизнесом.

  1. У предпринимателя могут быть частные долги и предпринимательские долги. Процедура банкротства ИП начинается только тогда, когда дело касается долгов гражданина как предпринимателя.
  2. У ИП очень низкий порог для признания его банкротом. Например, для инициации слушания в арбитражном суде хватает долга в 10 тысяч рублей, что в рамках современного бизнеса практически ничего не значит. Из-за этого могут происходить различные махинации и злоупотребления как со стороны предпринимателя, так и со стороны его конкурентов.
  3. Предприниматель должен будет опубликовать информацию о своём банкротстве в местных СМИ.
  4. Несмотря на заблуждение многих предпринимателей, обанкротиться тоже совсем не дёшево. Кроме того, что нужно будет оплатить государственную пошлину и публикации в СМИ, на плечи предпринимателя ложится зарплата арбитражного судьи, а также ряд процессуальных издержек;
  5. Если субъект предлагает погасить свои долговые обязательства частично, кредиторы всё равно могут требовать инициации процедуры банкротства. Избежать этого можно только после того, как субъект полностью закрыл все свои задолженности.
  6. Инициировать процедуру банкротства могут только те кредиторы, долги перед которыми связаны с предпринимательской деятельностью гражданина. Если кредит выдавался для личных нужд, то на дела в бизнесе он не влияет даже при больших суммах долга.

Последствия банкротства ИП

Чем же грозит банкротство для индивидуального предпринимателя? В первую очередь он лишается своего имущества, которое уйдёт в счёт погашения долгов.

В то же время он потеряет и свои долговые обязательства, которые могут значительно превышать выплаченную в итоге кредиторам сумму.

Для того, чтобы управляющие бизнесом лица не использовали банкротство как способ избавления от долгов, законом введено ограничение на ведение бизнеса в течение пяти лет после того, как гражданин дошёл до банкротства.

Касается это как любой коммерческой деятельности, так и управления компаниями, которые были созданы другими гражданами.

Заключение

Процедура банкротства болезненна для любого бизнесмена. Если ваша деятельность связана с рисками, а задолженности в определённые периоды ведения предпринимательства могут превышать установленные законом лимиты, лучше сразу зарегистрировать юридическое лицо.

Если вы всё же обросли долгами, то процедуру банкротства стоит инициировать самостоятельно, дабы уменьшить сопутствующие траты.

Источник: https://prava.expert/bankrotstvo/osobennosti-i-posledstviya-dlya-ip.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть