Современное мошенничество

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Современное мошенничество

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам?

 В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.

 Телефонное мошенничество

  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юр лица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Виды исков

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды административных правонарушений

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса.

Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты.

Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб.

, либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

Осуждённый аферист

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете.

Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник: https://xn--80afx6a.78.xn--b1aew.xn--p1ai/document/15027293

Современные виды мошенничества: виды и профилактика

Современное мошенничество

21 сентября 2016 года на радио состоялось открытое интервью заместителя начальника УВД по САО ГУ МВД России по г.Москве Сергея Василевского о современных видах мошенничества и методах их профилактики.

В этом интервью начальник полиции дал емкую формулировку мошенничеству: мошенничество – это хищение чужого имущества, или приобретение права на чужое имущество, путем обмана или злоупотребления доверием, как сознательным искажением истины, так и ее умолчанием. В обоих случаях обманутая жертва сама передает свое имущество мошеннику.

Сергей Василевский подчеркнул, что мошенничество не новый вид преступности. Впервые определение мошенничества, близкое к современной трактовке, было дано 3 апреля 1781 года в Указе Екатерины Второй.

Современный Уголовный Кодекс полностью соответствует времени, где за мошеннические действия предусмотрена 159 статья УК РФ, варианты ответственности наступают разные, в зависимости от тяжести классификации действий преступника, караются, как штрафами, так и сроками лишениями свободы.

Более подробно начальник полиции остановился на современных способах мошенничества, возникших в следствии сложившейся в стране социально-экономической ситуации, где особенно распространенными являются – телефонное мошенничество, мошенничество в сети интернет и неправомерный доступ к компьютерной информации.

При телефонном мошенничестве средством совершения преступления является любая телефонная связь, где общаясь с потерпевшим исключительно по телефону, преступник часто ссылается на возможные проблемы родственников и знакомых потенциальной жертвы; на блокировку счетов банковских карт; на выигрыш призов. Во всех случаях, обзванивая граждан, мошенники путем убеждения и психологических методов воздействия реализуют свой преступный умысел, вынуждая граждан перечислить денежные средства электронным способом, либо передаются курьеру.

Василевский отметил и такой распространенный способ современного мошенничества, как сетевой, в котором в качестве орудия преступления мошенниками используются различные информационные системы. Прежде всего это сайты с объявлениями, социальные сети, форумы, где они контактируют с потерпевшими посредством электронной переписки. Наиболее часто здесь используют следующие способы:

– продажа товаров через электронные объявления;

– продажа товаров через сайты интернет-магазинов;

– мошенничество путем вымогательства в социальных сетях.

Начальник полиции выделил еще один распространенный способ современного мошенничества, неправомерный доступ к компьютерной информации, когда преступниками используется вредоносное программное обеспечение для получения доступа к счетам на банковских картах, сотовых телефонах. Данные действия совершаются через средства дистанционного банковского обслуживания мобильный банк, интернет банкинг. Добиваясь от потерпевшего кодов, других контрольных цифр и слов, позволяющих снимать денежные средства с банковских счетов и карт жертвы.

Сотрудниками МВД САО г.Москвы постоянно ведутся профилактические мероприятия, позволяющие предотвратить преступления в области мошенничества.

Граждан призывают соблюдать бдительность и осторожность, исключить общение с подозрительными незнакомцами, что позволит защитить свои сбережения и имущество. Полицейскими доносится информация о возможных способах мошенничества любыми информационными способами.

Кроме этого идет масса информации через СМИ, где гражданам разъясняются возможности совершения мошеннических действий и их последствий на конкретных примерах.

Сергей Василевский рассказал о таком эффективном способе профилактики, как адресная отработка жилого сектора, общение с потенциальными жертвами мошенников, которыми зачастую становятся люди пожилого возраста.

В ходе беседы начальник полиции дал несколько практических советов, позволяющих обезопасить себя и своих близких от действий мошенников. Прежде всего соблюдать осторожность при общении с незнакомцами по телефону, особенно если речь заходит о денежных средствах. Игнорировать навязчивые звонки с незнакомых телефонных номеров.

Не поддаваться на провокационные звонки со ссылками на всевозможные социальные службы и поликлиники, за которыми следуют предложения о материальном вознаграждении за предложенные услуги. Касаемо интернета, нужно понимать, что доверять сети личную информацию и персональные данные нельзя, необходимо быть крайне осторожными.

Василевский отметил, что наряду с современными способами мошенничества, весьма актуальны и традиционные, связанные с цыганским этносом. Для такого мегаполиса, как Москва, это очень серьезный вид мошенничества, который в настоящее время вышел за рамки этноса, известны случаи задержания за подобные мошеннические действия граждан Ростовской области и Украины.

УВД по САО ГУ МВД Росии по г.Москве НАПОМИНАЕТ:

– если вы столкнулись с мошенническими действиями немедленно прекратить контакты с мошенниками;

– желательно сообщить подробности происшествия в отделение полиции, это поможет раскрытию и предотвращению аналогичных преступлений;

– если вы стали жертвой мошенника, немедленно сообщите в дежурную часть полиции, помня о том, что чаще всего преступления удается раскрыть по «горячит следам».

СТАТИСТИКА:

Учитывая социально-экономическую ситуацию страны, данный вид преступности имеет тенденцию к росту. На территории САО г.

Москвы в этом году всего зарегистрировано 2252 преступления, связанные с мошенническими действиями, что на 37% больше, чем в прошедшем году, при этом наблюдается тенденция к росту установления лиц, совершающих мошеннические действия в отношении граждан. Всего установлено 516 лиц, причастных к совершению преступлений. Раскрыто 1992 преступления.

Положительная динамика в работе органов МВД наблюдается и по всей территории РФ.

Источник: https://dmitrovskiy.mos.ru/traffic-signals/news/detail/3842110.html

История развития мошенничества, современные виды мошенничества и способы борьбы с ними

Современное мошенничество

Российская Федерация является уникальным со всех сторон развития общества государством. Самобытность истории, и путей развития Россия определяется как обширными территориями страны, так и этнологическим составом населения.

Развитие Российской преступности так же проходило самобытно, при этом, на разных исторических этапах развития общества она видоизменялась, выражаясь в новых формах. Одним из самых сложных проявлений преступности является мошенничество.

Мошенничество в независимости от исторического периода его совершения всегда являлось преступлением сложным, выражающимся в обмане лица ставшего его жертвой, при этом, лицо его совершившее, обладает высоким уровнем развития интеллекта, проявляющегося в способности войти жертве в доверие, а также исказить информацию или совершить действия, которые позволяют извлечь выгоду для преступника в тот момент, когда жертва не осознает преступных намерений злоумышленника.

В России, мошенничество, как конкретизированное преступление, появилось в период активного развития рыночных отношений. Между тем, признаки данного преступления прослеживались на протяжении веков. В период Киевской Руси, рыночные отношения проявлялись в виде мены одного товара на другой, в виду отсутствия денег, определяющих эквивалент стоимости товара.

В IX веке, когда между Киевской Русью и Византией установились торговые отношения, резко возросла необходимость использования единых денежных средств для осуществления сделок между продавцом и покупателем, именно поэтому на территории Руси стали активно использоваться Византийские монеты, ввиду отсутствия возможности и необходимости изготавливать свои денежные средства. Проводя исторический анализ тех событий, можно с уверенностью заявить, что мошенничество, как преступное явление, на территории Киевской Руси возникло именно на рубеже IX-X веков, при этом, проявлялось мошенничество именно как обман, в виде предоставления товара ненадлежащего качества или же обещаний поставить товар при получении за него денежных средств и неисполнении принятых обязательств. Говоря о наказании за совершение мошеннических действий, можно с уверенностью утверждать, что оно приравнивалось к краже в силу отсутствия кодифицированного акта, указывающего на преступление и наказание за его совершение. Правосудие осуществлялось по средствам самоличного решения князя или же его воеводы, который исполнял волю князя в его отсутствие.

Первым документом, который стал своего рода источником уголовного права стала «Русская Правда», регулирующая наказание за преступление и его совершение с XI века по XVI век.

«Русская Правда» не содержала в себе понятия мошенничества как уголовно-наказуемого деяния, однако анализ положений и норм данного процессуального акта позволяет говорить о том, что мошенничество приравнивалось к краже и обману.

Впервые в истории России мошенничество, как отдельная категория преступления, появилось в «Судебнике Ивана Грозного» изданного в 1550 году. Мошенник как лицо совершившее преступление, в данном нормативно-правовом акте не употреблялся, а вместо него использовался другой термин – обманщик.

Два данных понятия были тождественными между собой и обозначали лицо, совершившее преступление близкое по своему составу к краже.

Говоря о развитии мошенничества, стоит обратить внимание на то, что развитие института государственности на рубеже XV-XVI веков порождало и развитие государственного аппарата, при этом, рост государственного аппарата порождал проявление коррупционных преступлений.

Коррупция проявлялась как в распределении земель крепостных крестьян, налогах и иных проявлениях. Указанная категория государственного ведения осуществлялась боярами. Именно Иван Грозный ужесточил наказание за совершение преступлений боярами, которые обманом выманивали деньги у купцов и помещиков за совершение определенных противозаконных действий.

Как отдельный состав преступления, мошенничество появилось лишь 22 марта 1903 года, с подписанием Николаем I «Уголовного уложения», до данного периода времени, мошенничество представляло из себя своего рода совокупность нескольких преступлений, таких как кража, фальшивомонетничество, махинации с бумагами и обманом, возникшим в ходе совершения сделок. «Уголовное Уложение» Николая I, стало своего рода конкретизированным нормативно-правовым актом, говорящим о мошенничестве, как об отдельном составе преступления. Согласно «Уголовному Уложению», а именно ст. 591 главы 33 «О мошенничестве» к мошенничеству относилось: похищение посредством обмана чужого движимого имущества с целью присвоения; похищение движимого имущества с целью присвоения «посредством обмера, обвеса или иного обмана в количестве или качестве предметов при купле-продаже или иной возмездной сделке»; побуждение «посредством обмана с целью доставить себе или другому имущественную выгоду, к уступке права по имуществу или к вступлению в иную невыгодную сделку по имуществу». Все виды мошенничества совпадали с видами воровства. Статьи 592-598 предусматривали ответственность за специальные виды мошенничества (обман в запрещенных сделках и обман лицом, ложно выдавшим себя за служащего или за лицо, исполняющее поручение служащего; страховой обман; ложное объявление аварии капитаном торгового судна), ст.ст.577-578 – за злоупотребление доверием. Следует отметить, что наказание за мошенничество было достаточно суровым (каторжные работы, ссылка в Сибирь, лишение всех «особенных, лично и по стоянию присвоенных прав»). Данное обстоятельство было связано с тем, что мошенничество посягало на незыблемость частной собственности господствующего класса.

Рассматривая исторический период развития России начиная с IX века по начало XX века, можно с уверенностью заявить, что преступления, которые квалифицировались как мошенничество, посягали на интересы привилегированных сословий, а лица, которые их совершали были представителями данных сословий. Такой парадокс, объяснялся прежде всего тем, что интересы просто люда не учитывались, если преступление было совершено лицом чей социальный статус выше статуса потерпевшего.

Значительные изменения в Российском уголовном праве произошли в 1992 году, с принятием УК РСФСР. Политические перемены в стране нашли свое отражение в нормах данного процессуального документа.

Согласно нормам нового уголовного кодекса РФ, мошенничество подразумевало получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана.

В специальном примечании к статье разъяснялось, что под обманом следует понимать, как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, о которых необходимо было сообщить тем или иным лицам (утаивание правды).

В Уголовном кодексе предусматривалась ответственность за мошенничество, посягающее на все виды собственности, однако, наказание за его совершение было относительно мягким и предусматривало незначительный срок лишения свободы.

Современная Россия представляет собой демократическое государство со свободной рыночной экономикой. Новый виток общества, связанный с развитием достижений научно-технического прогресса, привел к тому, что данными достижениями пользуются и преступные асоциальные личности. В настоящее время ряд ученых криминологов выделяет два вида мошенничества [1]:

– физическое, при котором преступник входит в непосредственный контакт с жертвой, и посредством введения в заблуждение относительно своих истинных намерений, получает от жертвы все необходимые ему блага;

– удалённое мошенничество. Указанный вид мошенничество прежде всего связан с обманом жертвы посредством использования электронных устройств.

Рассматривая два вида мошенничества, стоит обратить внимание на то, что первый вид, а именно физическое мошенничество, практически не претерпел какого-либо изменения на протяжении веков, при этом, раскрытие и расследование подобного рода преступлений, сводиться прежде всего к установлению личности преступника, совершившего данное преступление. Основную роль в раскрытии данных преступлений играет потерпевший, который может детально описать личность преступника, а также обстоятельства совершенного преступного деяния. По сравнению с указанным видом мошенничества, удалённое мошенничество, осуществляется посредством достижений научно-технического прогресса. К таким достижениям прежде всего относят: персональные компьютеры, планшеты, смартфоны и т.д. По статистике ГУ МВД России, практически все данные преступления совершаются посредством подключения данных устройств к сети интернет, при этом, способами совершения будут являться [2]:

– создание ложных интернет-сайтов;

– создание вредоносных интернет программ;

– похищение персональных данных пользователей;

– оформление фиктивных сделок с помощью интернет-ресурсов;

Создание ложных интернет-сайтов в настоящее время является одним из основных видов мошенничества, совершаемых посредством использования сети интернет, который является самой сильной торговой площадкой в мире, не ограниченной территориальным пространством.

Огромное количество торговых площадок, посредством которых у потребителя имеется возможность приобрести товар по низкой цене и оплатить его безналичным расчетом, дает преступным элементам возможность создавать сайты-двойники известных торговых платформ.

При совершении фиктивной покупки покупатель перечисляет свои деньги мошеннику, а данные фиктивные ресурсы очень быстро прекращают свою работу, и установить владельца данного ресурса сложно в силу того, что регистрация сайта осуществляются дистанционно, на подставное лицо и на территории государства, не подконтрольного уголовной юрисдикции другого.

Другой разновидностью дистанционного мошенничества, является создание вредоносных программ, с помощью которых похищаются персональные данные пользователей. Указанные программы устанавливаются на электронные гаджеты с целью получения доступа к данным о банковских картах и счетах пользователей.

Возможность бесконтактной оплаты, напрямую связанная с закреплением в устройствах сведений о банковских картах и счетах, предоставляет мошенникам создавать и под различными предлогами принуждать потерпевших устанавливать данные программы на свои устройства.

После установки, программа, заполучив необходимые сведения, через интернет передает необходимые данные злоумышленнику, который получает доступ к финансам потерпевшего и распоряжается ими по своему усмотрению.

Указанный вид дистанционного мошенничества, тесно связан с другим видом – похищением персональных данных, однако, в отличии от него, он может использоваться и из хулиганских побуждений, с целью повреждения используемого устройства.

Похищение же персональных данных может сопровождаться и похищением сведений, порочащих честь и достоинство лиц. Ярким примером такого преступления является похищение фотографий эротического содержания звезд кино и эстрады.

Злоумышленники, заполучив подобного рода компрометирующие сведения, начинают шантажировать жертву, требуя денежных переводов под угрозой публикации полученных сведений.

Оформление фиктивных сделок с помощью интернет ресурсов, связано прежде всего с различными сферами жизни общества, начиная от купли-продажи товаров и вещей и заканчивая оформлением полисов ОСАГО, при которых злоумышленник получает от жертвы денежные средства, а в дальнейшем пропадает из поля зрения.

Сложность раскрытия и расследования преступлений подобной категории напрямую связана с обезличиванием лиц, пользующихся сетью интернет. Возможность приобретения сим-карт, дающих право доступа к сети Интернет посредством предоставления подложных документов, приводит к тому, что установить личность преступника бывает невозможно.

Между тем, особую роль в раскрытии данных преступлений играет Управление специальных технических мероприятий ГУ МВД России, а также Управление «К».

Говоря о роли данных служб, стоит отметить, что для раскрытия и расследования преступлений подобной категории нужны значительные изменения на законодательном уровне, а именно [3]:

– установление запрета оплаты товаров на торговых интернет площадках по средствам банковских карт, и обязать оплачивать товар только при его получении;

– обязать производителей и продавцов гаджетов устанавливать на электронные устройства антивирусные программы;

– ужесточить контроль за продажей сим-карт и электронных девайсов, имеющих возможность доступа к сети Интернет. При их реализации в обязательном порядке требовать у покупателя документы, удостоверяющие личность;

– ограничить и ужесточить контроль за электронными кошельками, используемыми в различных девайсах и минимизировать возможность бесконтактной оплаты на устройствах;

– ужесточить наказание за совершение преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ и внести изменения относительно использования электронных устройств при совершении преступлений.

Исторический анализ развития мошенничества, как самостоятельного состава преступления в России, показывает его неразрывную связь с эволюцией достижений научно-технического прогресса, при этом, законодатель, обязан как можно скорее вносить изменения в отдельные нормативно-правые акты, целью создания которых является защита прав граждан и их имущества от преступных посягательств.

Источник: https://apni.ru/article/657-istoriya-razvitiya-moshennichestva-sovremennie

Топ-5 самых частых мошеннических схем 2020 года

Современное мошенничество

Статистика финансовых махинаций остается неутешительной. Около 4–5% выданных займов оказываются аферой. 9% россиян в той или иной форме сталкивались с телефонным мошенничеством. Более 80% сообщений, которые поступают в отдел техподдержкиFinancer.

com, относятся именно к вопросу кредитных махинаций. А согласно данным «Лаборатории Касперского», звонки с сообщением о подозрительных операциях вообще в 90% случаев совершаются мошенниками.

К чему нужно быть готовым в 2020 году и как вернуть деньги, если аферистам удалось забраться в ваш кошелек?

Фальшивые коллекторы — долги, за которые не надо платить

У вас есть кредиты? Может быть, даже немного просроченные? Тогда вы в особой группе риска. Впрочем, и тем, кто никогда не брал займов, не стоит расслабляться.

Как это происходит?

Раздается звонок, строгий голос сообщает вам о кредитных долгах, требуя немедленно их погасить. В зависимости от афериста вам могут сыграть и вполне приличного человека, который действительно вызовет доверие, и быдловатого хама, который будет пытаться запугать.

Большинство мошенников — опытные психологи и быстро ориентируются, как построить диалог, чтобы оказать максимальное давление на жертву. Кроме того, далеко не всегда они просто «перебирают» телефоны. Нередко жертвами становятся люди, чьи данные попали в какую-нибудь из баз, продаваемых из-под полы.

Тогда аферист действительно может обладать внушительной информацией — вплоть до сведений о реально существующих кредитах и просрочках. Дальше все просто — запуганная жертва переводит деньги в счет погашения кредита, мошенник пропадает.

Если займы, о которых идет речь, действительно существуют, в дальнейшем приходится еще и общаться с реальными коллекторами, которых, естественно, не волнует, кому вы там и что уже успели перевести.

Как поступить?

  1. Прежде всего не сообщайте никаких данных о себе — даже если «коллектор» попытается «проверить» данные. Попросите оставить номер для связи и скажите, что перезвоните позже.
  2. Обязательно проверьте кредитную историю — на НБКИ и «Эквифаксе» это можно 2 раза в год сделать бесплатно (лучше проверять по обоим сервисам, потому что разные банки и МФО отправляют данные в разные бюро кредитных историй — вышеуказанные два являются самыми крупными, поэтому их информация точно будет полной).
  3. Если никаких долгов за вами не числится, можете просто заблокировать номер и спать спокойно или же подать заявление в полицию. Даже если вы не передали деньги, сама попытка представиться коллектором и вытянуть из вас финансы уже будет нарушением закона.
  4. Если в кредитной истории действительно обнаружились просрочки по кредитам, о которых вы ничего не знаете, тоже пишите заявление — очевидно, ваши данные попали к мошенникам, которые оформили на вас какой-то займ.

А что если у вас действительно есть просрочки и вы о них знаете? Это все равно не повод верить первому встречному. Уточните у звонящего, какое коллекторское агентство он представляет, проверьте в интернете информацию о данной конторе — она должна быть официально зарегистрирована и лицензирована на ведение подобной деятельности.

Не поленитесь связаться с кредитором (банком или МФО) и тоже уточнить, передавался ли ваш долг в коллекторское агентство и какое. После этого (если долг действительно был передан) перезвоните коллекторам сами — по официальным телефонам, указанным на сайте компании.

Если человек, который вам звонил, действительно «закреплен» за вами, вас в любом случае с ним соединят.

Успели перевести деньги? Листайте статью ниже — мы расскажем, что с этим делать.

Мошенничество с кредитами

Имеет столько форм и видов, что по ним уже можно писать отдельную книгу. Вот список самых частых:

  • Оформление займов под чужими данными — существует множество ситуаций, в которых паспортные данные могут оказаться в доступе мошенников. И далеко не все онлайн-кредиты требуют строгой проверки (например, фотографии заемщика на фоне паспорта).
  • Оплата за обещанный кредит — обещают 100% выдачу денег, но предварительно просят оплатить страховку, услуги, консультации и т.д. Никаких денег вы, конечно, не увидите.
  • Накручивание штрафов — такой схемой обычно занимаются частные кредиторы и фирмы, не имеющие лицензий ЦБРФ. Кредит действительно выдается, только потом любыми средствами заемщику просто не дают вносить обязательные платежи. А через какое-то время мошенники «всплывают» с судебным иском, требуя оплатить не только долг с процентами, но и грабительские штрафы.

Как поступить?

  1. Если вы оформляете займ, обязательно проверяйте лицензию компании и ни в коем случае не обращайтесь к частным лицам или нелицензированным кредиторам. Проблем у такого решения всегда больше, чем выгод.
  2. Никакой кредит не сопровождается предоплатой — как только слышите подобные заявки, ищите другой вариант. Впрочем, эта проблема тоже решается первым пунктом. Ни одна финансовая компания, лицензированная ЦБ РФ, не будет предлагать подобные варианты.
  3. Если на ваши данные оформили кредит, подавайте заявление в полицию, и копию документов о приеме стоит передать кредитору. Это не обязательно избавит вас от всей нервотрепки, но шанс такой есть. Плюс это будет весомый довод, если кредитор решит довести дело до суда.

Помните, любые претензии со стороны кредитора (даже если долг уже передали коллекторам) в конечном итоге могут решаться только в суде. Вы не обязаны оплачивать долги мошенников, и никакое психологическое давление не должно вас заставить. На случай излишне усердных кредиторов в России действует закон, согласно которому вы можете вообще отказаться от общения с коллектором.

Это опасное слово «Да»

Схема, которая то и дело всплывает в различных статьях. Вариантов, во что она может вылиться, — множество.

Как это происходит?

Вам звонят с незнакомого номера и задают любой невинный вопрос, ответом на который должно быть слово «Да». В дальнейшем ваш голос может быть использован, например, для фальсификации шантажа.

Конечно, паника с формулировкой «теперь с вашим “да” на вас наоформляют кучу кредитов» несколько преувеличена.

Но легко предположить, что на одном только «да» аферисты могут не остановиться и набрать достаточное число фраз, чтобы действительно сформировать общение с менеджером какой-нибудь компании, выдающей кредиты онлайн.

Как поступить?

  • Советовать никогда не говорить «да» по телефону мы не будем. Хотя бы потому, что нет никакой уверенности, что именно это слово понадобится мошенникам.
  • Лучше свести к минимуму общение с незнакомыми номерами. Сейчас существует множество сервисов, позволяющих за 2 секунды узнать репутацию большинства номеров.
  • Продолжайте регулярно проверять кредитную историю. Это всегда полезная перестраховка.
  • Полезной будет привычка начинать беседу с незнакомыми собеседниками с фразы «Должен/должна предупредить вас, что разговор записывается». Практика показывает, что мошенников это частенько отпугивает. Обычных спамеров, кстати, тоже.

Телефонное зло

Самый частый сценарий — выманивание кода из СМС. Под различными предлогами:

  • якобы сотрудник банка просит назвать код, иначе карту заблокируют (обнаружены подозрительные операции, произошел технический сбой, проведена ошибочная операция);
  • покупатель товара (для тех, кто что-то продает, например на «Авито») просит назвать код, который якобы нужен, чтобы перечислить вам деньги.

Иногда злоумышленники не церемонятся и действуют через вирус, который может попасть на телефон через почту или любой мессенджер. Достаточно перейти по непроверенной ссылке. Дальше, имея доступ, можно как минимум вывести деньги с лицевого счета самого телефона. А уж если к номеру привязан онлайн-банкинг — средства и оттуда улетят в мгновение ока.

Как поступить?

  • Обязательно установите на телефон антивирус.
  • Если позволяют финансы, желательно привязать банкинг к отдельной сим-карте и вставить ее в отдельный телефон.
  • Никому не сообщайте никакие коды из СМС (даже банковские операторы не имеют права его спрашивать)

Нелишней может оказаться страховка, которую сейчас предлагают многие банки. Обходится она недорого, зато защищает от многих проделок аферистов. Главное, внимательно читать договор, чтобы знать все страховые случаи, потому что, например, в ситуации, когда вы сами перечислили деньги мошеннику, страховка не спасет.

Вор под личиной друга

Взлом аккаунта с последующим сбором денег уже настолько всем знаком, что даже просьба одолжить некоторую сумму от реального знакомого вызывает целый допрос. Но пока еще не все знают о более хитрой схеме. Точнее, более многоходовой.

Как это происходит?

На странице знакомого вешается пост о какой-то трагедии — умерла мама, человек попал в тяжелую аварию, нужно срочное и дорогостоящее лечение.

Следом через короткий промежуток времени вешается еще один пост — с фотографией банковской карты, на которой выбиты имя и фамилия вашего знакомого. Секрет в том, что это обычный монтаж — номер на карте совершенно другой.

На время взлома аккаунта близкие друзья, родственники блокируются, чтобы у них не было возможности комментарием разоблачить афериста.

Как поступить?

  • При любой просьбе о деньгах просите человека именно позвонить вам. Большинство аферистов уже на этом этапе пугаются, начинают выдавать нелепые отмазки и в конце концов пропадают со связи.
  • Нет возможности связаться? Объясните ситуацию и задайте несколько вопросов, которые могли бы проверить человека. Только не используйте информацию, которая есть в аккаунте или в переписке, — согласитесь, ее слишком легко достать.
  • Если поддались эмоциям и начали переводить средства, обязательно смотрите ФИО аккаунта — у большинства банков в онлайн-кабинете отображаются данные владельца карты. Согласитесь, странно, если на фотографии владельцем значится Иван Петров, а при переводе вам сообщают, что деньги сейчас уйдут к Михаилу Смирнову.

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»

Вам понравился этот текст? Вы можете поддержать наше издание, купив пакет информационных услуг

Источник: https://www.if24.ru/top-5-samyh-chastyh-moshennicheskih-shem-2020-goda/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть